غالباً ما يُمنع أصحاب الدخل المرتفع من المساهمة المباشرة في حساب روت بسبب حدود دخل مصلحة الضرائب. تتجاوز استراتيجية تحويل روت الخلفي هذه العقبة. ومع ذلك، إذا كنت تمتلك أرصدة أخرى خاضعة للضريبة، فسيتم تطبيق قاعدة النسبة والتناسب.
تنص قاعدة النسبة والتناسب على أن مصلحة الضرائب تعتبر جميع حسابات التقاعد التقليدية الخاصة بك بمثابة وعاء واحد للأصول. عند تحويل أي جزء إلى روت، يتم فرض ضريبة بشكل متناسب.
احسب مستوى تعرضك للضرائب أثناء عملية التحويل أدناه لتجنب المفاجآت.
قم بحل هذه المشكلة فوراً عبر محاكياتنا التفاعلية
Tax-Free Conversion Portion:
12%
Taxable Conversion Portion:
88%
Est. Tax Bill (at 24% bracket):
$1,478
هل تريد تشغيل سيناريوهات استثمار متقدمة؟
قم بتهيئة معدلات التضخم، الضرائب، ومقارنة تكاليف المعيشة الجغرافية داخل لوحة تحكم نوفا بلان.
تشغيل محاكي نوفا بلان
arrow_forward