Besserverdiener können oft nicht direkt in eine Roth IRA einzahlen. Die Backdoor-Roth-IRA-Strategie umgeht diese Grenze. Haben Sie jedoch bereits steuerbegünstigte IRA-Guthaben, greift die **Pro-Rata-Regel** der IRS.
Die Pro-Rata-Regel besagt, dass die IRS alle Ihre traditionellen IRAs als ein einziges Vermögen betrachtet. Jede Konvertierung wird proportional auf Basis des Verhältnisses von steuerfreien und steuerpflichtigen Anteilen besteuert.
Berechnen Sie Ihre Steuerbelastung vorab, um unerwartete Steuernachzahlungen zu vermeiden.
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Tax-Free Conversion Portion:
12%
Taxable Conversion Portion:
88%
Est. Tax Bill (at 24% bracket):
$1,478
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